第一部分 必答题(满分60分)

　　一、本题包括1-20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，把所选项前的字母填在括号内。

　　1、哪一种资金来源对于一个成功的独资商人来说是不可行的?( )

　　A.自有资金　　 B.未分配利润 　　C.发行新股 　　D.银行贷款或透支

　　2、一国某重要上市公司的破产(如2002年美国的安然，2004年意大利的帕马拉特)是个重大的事件，因为( )

　　A.它会给本行业其他公司带来麻烦 　　B.它直接导致失业的增加

　　C.它会损害本国资本市场的信誉 　　　D.它会引起本币贬值

　　3、美国金融市场的监管机构是( )

　　A.证券交易委员会(SEC)　　 B.国际货币基金组织(IMF)

　　C.世界银行(WB) 　　　　　 D.世界贸易组织(WTO)

　　4、当今世界主要国家的金融市场的监管体制是( )

　　A.行业自律　　 B.本国政府监管　　 C.国际组织监管　　 D.没有监管

　　5、在经济处于严重衰退时期，并购的数量可能会( )

　　A.增加　　 B.减少　　 C.不变　　 D.通过股权而不是现金融资

　　6、更加公开和透明的金融市场会带来( )

　　A.较少的欺诈和偏袒徇私　　 B.更完全的竞争

　　C.更充分的信息　　　　　　 D.以上各项

　　7、外商直接投资(FDI)应该表述为( )

　　A.任何在国外金融市场上的投资

　　B.任何涉及合资企业的外商投资

　　C.任何使外商对国内资产拥有部分或全部控制权的投资

　　D.以上各项

　　8、1978上以来，大部分流入中国的外商直接投资(FDI)来自于( )

　　A.大陆之外的华人经济体(如香港、台湾等)

　　B.美国　　 C.欧盟　　 D.日本

　　9、伦敦劳合社是( )

　　A.一家银行　　 B.一个证券交易所 　　C.英国的中央银行　　 D.一个保险和再保险市场

　　10、欧洲最重要的金融市场在哪一个城市?( )

　　A.伦敦　　 B.巴黎　　 C.法兰克福　　 D.柏林

　　11、亚洲最重要的金融市场在哪一个城市?( )

　　A.北京　　 B.香港 　　C.新加坡　　 D.东京

　　12、哪一项关于离岸金融中心的描述是不正确的?( )

　　A.它们通常被称为“避税天堂”　　 B.它们经营外币业务

　　C.它们仅向本地居民提供服务 　　D.它们通常向客户提供更具保密性的银行业务

　　13、一个金融机构或市场的问题可能会扩散并危及整个经济系统，哪一个术语能恰当地形容这种情形?( )

　　A.金融风险　　 B.市场风险 　　C.系统风险 　　D.投资风险

　　14、哪一种情况通常被称为“内幕交易”?( )

　　A.在自己的公司里买卖股票 　　　　　　　　　B.在一家证券交易所的大厅里买卖股票

　　C.因为提前获取了价格敏感的信息而买卖投票 　D.以上各项

　　15、衍生工具的购买者有( )

　　A.基金经理　　 B.公司　　 C.银行 　　D.以上各项

　　16、“外汇管制”是指( )

　　A.控制进口的措施 　　　B.控制出口的措施

　　C.控制外汇的措施 　　　D.以上各项

　　17、中国证监会拥有什么权利?( )

　　A.决定公司退市　　　　　　　　　　 B.要求提供财务报表

　　C.要求在公司董事会设立独立董事　　 D.以上各项

　　18、中国的保险公司以哪种形式持有其大部份资产?( )

　　A.国内银行和政府的债券　　　 B.海外股权

　　C.国内股权　　　　　　　　　 D.现金

　　19、哪一家是中国最大的人寿保险公司?( )

　　A.平安保险公司　　 B.中国人民保险公司　　 C.中国人寿保险公司 　　D.汇丰银行集团

　　20、哪一家是中国最大的财产和灾害保险公司?( )

　　A.平安保险公司　　 B.中国人民保险公司

　　C.中国人寿保险公司　　 D.汇丰银行集团

　　仔细阅读下列案例并回答第二、三题。

　　“9.11”(2001)之后的全球金融市场

　　“9.11”事件对全球金融市场的冲击直接而迅速，但又是长期而深远的。这些冲击在揭示出金融服务业的脆弱性的同时，也显示出其自我恢复的能力。

　　上个世纪九十年代是商业繁荣的十年，尤其在高科技和网络公司等部门，无论是不断膨胀的资产价格，还是全球证券交易所的持续牛市，都反映了这一点。但是，到了2000年，在一些诸如“标准普尔500”和“纳斯达克”等旗舰类股票价格指数都冲到最高点之后，接下来的两年里随即而至的却是1930年以来最糟糕的熊市。“纳斯达克”受创最重：下跌了近80%。到2001年，美国、日本和德国的经济全部隐入了衰退。但与此同时，世界股票市场的下跌却稍显平缓，直到“9.11”恐怖事件的冲击和接下来的美国股票市场(和机场)的关闭才触发了世界所有主要股票市场证券价格的急速暴跌，引发了“热线”的跨境流动。尽管如此，随着较快的经济复苏所带来的希望，金融市场很快就止跌回稳。此时，出于对商业和消费者信心可能再次崩溃的担心，美国联邦储备体系理事会率先将利率下调到四十年以来最低的水平，世界其他地区也谨慎地调整利率。石油价格的下降也增强了信心。但是，在上个世纪90年代商业繁荣时期所积累起来的高额消费者债务，以及疲软的商业投资都意味着金融市场总体上仍然较为脆弱。“9.11”之后，某些部门受到更沉重的打击：世界范围内航空公司的股票全线跌价，而且他们的问题持续存在;投资者立即就意识以它对保险业是一次灾难性的打击。

　　“9.11”揭示出了全球金融系统的许多脆弱性，并被随后的一些报告所证实。这些问题与全球金融市场的放松管制和新信息与通讯技术(ICT)迅速发展的联系尤为密切。从2001年开始，金融服务业中的许多领袖型公司采取了行动以降低其脆弱性。这些行动包括：大规模地发送安全防卫系统;开发后备计划以处理未来可能的通讯、运输和能源体系故障;分散员工和办公地点而不是将他们集结在一起;加强反洗钱的政策及其实施，因为洗钱正是恐怖组织资金的一个主要来源。

　　二、本题包括12-24四个小题，满分20分。

　　21、请给出金融服务业的定义，列举几个不同的金融机构和市场;解释该产业提供的主要服务。(8分)

　　22、解释“牛市”和“熊市”，指出它们的区别。(4分)

　　23、描述股票价格指数的含义并解释其重要性。(6分)

　　24、请再给出两个股票价格指数(本案例中没有提到过的)。(2分)

　　三、本题包括25-26两个小题，满分20分。

　　25、案例中提到“热线”和“美国联邦储备体系理事会”。请分别予以描述，并解释它们对全球金融金融的重要性。(8分)

　　26、请解释为什么金融市场中“航空业”和“保险业”的股票在“9.11”中尤其受到打击?

　　并简单分析一下它们的复苏远景。(12分)

　　第二部分选答题(满分40分)

　　(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)

　　四、本题包括27-28两个小题，满分20分。

　　27、请描述和解释银行的起源。(8分)

　　28、请指出并解释零售银行在当今经济全球化过程中面临的4个重要挑战，论述银行如何迎接这些挑战。(12分)

　　五、本题包括29-30两个小题，满分20分。

　　29、尽管英国经济的重要性和英镑的国际地位在相对下降，但伦敦仍然是世界上最重要的金融中心之一，例如仅伦敦的外汇交易就占世界的三分之一。有四个基本因素可以说明伦敦的成功：“时区、传统、地理位置和语言”。请详尽阐述和解释。(12分)

　　30、从时区、传统、地理位置和语言四个方面，简要论述上海作为一个正在成长的全球金融中心的优势和劣势。(8分)

　　六、本题包括31一个小题，满分20分。

　　31、美元、欧元、日元和英镑都实行浮动汇率制度，请指出并解释此类制度下决定货币汇价的四个重要因素，并就每一因素给出例子。(20分)

　　七、本题包括32一个小题，满分20分。

　　32、简要描述和解释以下术语，并举例说明他们是如何使全球金融与资本市场运行得更有效的。

　　(1)互联网 (5分)

　　(2)套利交易 (5分)

　　(3)流动性 (5分)

　　(4)信用评级机构 (5分)